Как открыть транзитный счёт

Если обратиться к статье 14 Закона № 173-ФЗ, каждое юридическое лицо и Индивидуальный предприниматель имеет право открыть счет в иностранной валюте, причем не только на территории РФ, но и за ее пределами. К сведению: количество транзитных счет не ограничено. Стоит знать, что банк не имеет права отказать в открытии транзитного счета, если работа с иностранной валютой прописана в учредительных документах организации. Как вывод, можно отметить следующее: Банк, в котором организация планирует открыть валютный счет, должен иметь лицензию на осуществление подобных операций.

Транзитный счет - обязателен для предприятий, работающих с иностранными поставщиками, так как в большинстве случаев оплата поступает в валюте. Транзитный счет открывается на основе соглашения между клиентом и банком. Начать работать с экспортной выручкой, поступившей на транзитный счет, можно только после исполнения определенных условий, которые четко прописаны в Договоре.

1. В первую очередь необходимо подготовить документальную базу. Внимание! - транзитный счет открывается одновременно с валютным. В связи с этим, некоторая часть необходимых бумаг будет общей.
2. Оформляем заявление на открытие двух счетов: транзитного и валютного. Заявление выдается пол строго установленной законодательством форме. Обычно банки располагают образцами и бланками таких документов и при необходимости готовы предоставить. Предварительно изучив, бланк заполняется.
3. Банковским работникам необходимо представить следующие документы:
Х копия устава предприятия. Устав должен быть нотариально заверен, так как именно в Уставе фигурируют сведения о том, что организация имеет право работать с иностранной валютой.
Х Оформляется банковская карточка с образцами подписей и печати организации. Здесь существует два способа оформления: у нотариуса либо в юридическом отделе банка. Второй вариант более приемлем, так как при ошибке, есть возможность оформить новую карточку, а не снова идти в нотариальную контору. В дальнейшем банковская карточка будет использоваться для идентификации участников валютных операций.
Х Предоставляется решение об открытии предприятия. Решения так же заверяется нотариально и входит в необходимый пакет документов. В случае если предприятие было реорганизовано (смена учредителя, наименования, продажа и т.д.), решение о реорганизации так же необходимо.
Х Необходимо подготовить доказательную базу того, что валюта, поступающая на счет, имеет законное происхождение. Кроме этого, предприятие должно иметь в штате персонал с квалификацией, необходимой для проведения операций подобного рода. Обычно банки принимают квалификацию директора и главного бухгалтера.

Только при полном пакете документов банк будет принимать решение о дальнейшем сотрудничестве. И последнее, что необходимо сделать, когда транзитный и валютный счет будут открыты. В обязательном порядке, в течение пяти рабочих дней в налоговый орган по месту регистрации относится заявление об открытии транзитного и валютного счетов. Кроме налогового органа, такое же заявление предоставляется и в государственные фонды, где зарегистрирована организация.

Источник - http://klientbanka.ru